文/羊城晚报全媒体记者 黄婷 

　　5月21日，银保监会官网持续宣布11张罚单，对中原银行、渤海银行、中国银行、招商银行、东亚银行（中国）等5家金融机构及相关责任人员依法作出行政惩罚抉择，惩罚金额合计约3.66亿元。贷款业务、理财业务、单据业务、同业业务等是本次各家银行遭罚的违规业务“重灾区”。

　　

　　中原银行27项违规行为遭点名 

　　从受罚金额来看，本次遭开出最大罚单的是中原银行。银保监会对其予以罚款9830万元，对1名责任人员予以告诫并惩罚款5万元，对1名责任人员予以告诫惩罚。惩罚案由为部门理工业品信息披露不合规并利用理财资金对接本行信贷资产、出具的理财投资清单与事实不符或未全面反应真实风险等27项违法违规行为。 

　　受罚金额排在第二位的是渤海银行。银保监会对其予以罚款9720万元，对2名责任人员别离予以告诫并惩罚款5万元。存在的违法违规行为有投向权益类资产及荟萃伙金信托打算的理工业品面向一般小我私家客户销售、银行承兑汇票担保金打点不类型等。 

　　记者寄望到，渤海银行个中1名责任人员为时任渤海银行广州分行副行长徐凌，按照行政惩罚信息果真表，徐凌对渤海银行广州分行出具与事实不符的理财业务投资环境陈诉行为负有责任。 

　　另外，中国银行因违规发放并购贷款、违规向部门已签约代发人为客户收取年费等，遭依法充公违法所得并惩罚款合计8761.355万元，1名责任人员遭予以告诫惩罚；招商银行因并表打点不到位并通过关联非银机构的内部生意业务违规变相低落理工业品销售门槛，同业投资、理财资金等违规投向地价款或“四证”不全的房地产项目等多项违法违规行为，遭惩罚款7170万元，对1名责任人员予以告诫惩罚。 

　　东亚中国事本次受罚银行中的独一一家外资行。银保监会针对其向房地产开拓企业发放贷款未记入房地产开拓贷款科目、操作单据“卖断＋买入返售＋到期买断”生意业务模式转移局限等多项违法违规行为，依法予以罚款1120万元。 

　　部门银行回应已完成整改 

　　停止5月21日下午6时，中原银行、渤海银行、招商银行已对本次行政惩罚作出回应，均暗示行政惩罚源于2018年的专项查抄中发明的违法违规行为；部门银行已经完成整改事情。 

　　中原银行暗示，这次惩罚是源自2018年银保监会开展的专项查抄，所涉及的问题均产生在2018年3月份以前。该行已凭据禁锢要求完成了绝大部门问题的整改，其他问题正在努力整改进程中，并对相关责任人举办了严肃处理惩罚。 

　　渤海银行回应称，此次惩罚是基于2018年银保监会对该行开展的“风险打点及内控有效性现场查抄”中发明的问题作出的，该行重点环绕完善公司管理、健全制度体系、优化系统建树、深化风险打点等方面实施全面整改，并对相关责任人员举办了严肃问责。颠末近两年的时间，相关问题的整改事情已根基完成。 

　　招商银行也暗示，，该行自2018年以来已经采纳一系列有力法子逐项落实整改要求，将来将继承僵持从严治行、合规策划，建树更完善的风险打点体系。 

　　连年来，银保监会开出的“千万元”级别罚单越来越多，惩罚高压态势不减。数据显示，2020年，银保监会严肃查处种种违法违规行为，全系统共作出6581件行政惩罚抉择，惩罚银行保险机构3178家次，包围各主要机构范例，惩罚责任人员4554人次，作出告诫4277家/人次（告诫机构328家次，融易资讯网（）动静 ，告诫小我私家3949人次），罚没合计22.75亿元（罚没机构21.56亿元，罚没小我私家1.18亿元）。