2021-12-12 20:27:29 理财  

克日，北京银监局宣布的巨额罚款，再次让农行39亿元单据案重回公共视野。

11月17日，北京银监局开出的罚单

11月17日，北京银监局发布的一张罚单显示，中国农业银行北京分行银行间单据业务严重违反隆重业务法则，被罚款1950万元。姚尚艳、张明、王兵、刘永梅、龙芳、胡泽刚、吴加强、尹俊、新明等9名责任人被差异水平处分，个中4人被克制从事银行业事情糊口。上述惩罚抉择别离于2017年5月8日和9月18日作出，这是银行业禁锢机构自2017年以来对贸易银行处以的最高罚款。

从“农行北京分行”、“单据业务”、“姚商言”等信息点可以看出，此次惩罚与农行2016年头曝光的39亿元单据案有关。 ，姚尚言原为中国农业银行北京分行投资银行与金融市场部专员，是本案的主犯。

2016年1月22日晚title='单据理财图片 云条记' target='_blank'>单据理财图片，中国农业银行宣布通告称，中国农业银行北京分行购转售业务产生重大风险事件，涉险金额39.15 亿元人民币。

人民查看院案件信息果真网此前的果真披露了相关案件。

2015年3月，另一名涉案人员、单据经纪人王伯敬将其先容给姚尚言和张明。重庆市公安局移送审查告状认定，王波操作其他多家银行作为“过桥银行”，与中国农业银行北京分行开展单据交易业务。停止2015年12月，共产生39笔生意业务，，涉及381张单据，总面值高出323亿元。

同年5月，王博、姚商言同谋调用单据二次贴现用于购置理工业品等策划勾当。随后，姚尚艳、张明、王兵、刘永梅三人同谋，操作客户提交的单据质料的审核、处理惩罚、单据包中转、收支仓等成果，配合将货品交出。已入库的银行承兑汇票。包裹提前送到了王博手中。王博将被调用单据二次贴现后的部门资金用于购置理工业品和付出单据回购，部门用于高风险股票投资生意业务等勾当。

一般来说，在单据风险事件中，单据中介凡是饰演着重要的脚色。单据中介人会提前接洽多家“过桥银行”，与融资银行开展单据买买改行务单据理财图片，以单据质押向融资银行借钱，同意“过桥银行”定期回购。必然的价值并从中赚取手续费和点差。这个进程需要资金银行内部人员的共同，但单据中介往往已经找到了“内鬼”。“内鬼”随后将上述银行承兑汇票包裹提前出库，交给单据中介机构举办二次贴现。二次贴现所得资金用于购置理财甚至进入股市等高风险投资。商业。一旦单据中介失去投资，未能如期从资金行回购单据包，将激发“东窗事件”。

值得留意的是，北京银监局只披露了银监部分的行政惩罚。姚尚艳、张铭等人也因涉嫌调用公款、行贿非公职人员等罪名面对刑事告状。