3月16日上午，韶关市金融消费权益掩护协会会员单元交通银行韶关分行营业部乐成堵截一起操作GEC环保币实施传销的骗财骗。让我们一起来看看整个事件的颠末......  

 2021年3月16日上午，交通银行韶关分行营业部持续欢迎3名60岁以上的暮年人客户，业务治理需求为创办借记卡，并开通小我私家手机银行。客户处事司理在与客户信息核实的进程中，客户反馈该借记卡用于小孩给本身转账糊口用度，个中1位客户还现场接到“小孩”电话，指导其开卡。由于3名老人居住地点离我行较远，却在交行开卡的愿望强烈，且开户来由一致，客户服务司理遂将相关环境当即上报网点主管。

网点主管劈头相识后，继承实验询问客户，并在多次提示和劝阻后，客户终向网点主管暗示，他们开卡是为购置环保币，并向主管展示“GEC公司环保币”小措施的利用要领、收益获取的具体法则及步调。网点主管一看便以为这个平台存在风险，通过网络引擎进一步搜索“GEC环保币”相关信息后，可以猜测该生意业务模式与传销骗局有关，并将相关骗财骗案例向几位老人家展示。

      此时客户才察觉大概遭遇骗局，故放弃治理开卡绑定小措施的业务，并对交行事恋人员当真认真的立场暗示感激。

风险特征  

非法分子行骗手段隐蔽，中暮年客户容易被骗上当。据资料显示，GEC背后的刊行方叫做世界环保创业基金会，该组织2019年已被浙江省民政厅作为犯科社会组织举办冲击。三年来，该组织之所以还能继承运行，是因为每次生意业务都收30%的手续费，从而可以或许构建庞氏骗局；之所以让被骗者感受可以赚钱，是因为拉人头、充值购置，拉的人头越多，购置的币越多，30%的手续费就可以填前面的坑。所以，纵然官方不断宣传该组织的危害性，但照旧让被骗者感受可以人人赚钱、一直赚钱。

      该事件中，非法分子操作暮年人风险意识淡薄，对“区块链欣赏器”、“挖矿系统”等新技能相识不深，对非法分子提出的拉人头、传销行为鉴戒性不高，被圈钱之后绝不猜疑还觉得在做慈善的心理实施骗财骗。

      客户轻信非法分子，使小我私家与银行蒙受双重风险。非法分子指定客户治理银行借记卡绑定“环保币”平台，并通过拐骗中暮年人等弱势群体插手传销组织，操作“虚拟钱币”“区块链”等名义犯科接收资金，实则举办犯科集资、传销、骗财骗。后续若客户遭遇资金损失，则容易导致不明真相的客户将资金受骗风险转嫁银行，造成银行陷入资金及声誉风险。

应对法子  

严格推行业务审核职责，主动识别可疑环境  

在日常治理业务进程中，面临暮年人、文化水平不高的弱势群体，金融机构网点处事人员应增强业务审核，重点存眷客户是否存在异常环境，做到“一看、二问、三调查”，一旦发明客户可疑行为，第一时间向网点认真人陈诉，并做好相关风险提示。 

存眷区域性风险特征，晋升风险防御意识 

金融机构要主动相识本市、县、区的风险案例，总结区域性风险特征，并实时将涉骗案例及风险提示转达至每一位员工，让员工熟悉犯法分子的作案手法，在日常事情和糊口中提高风险防御意识，不绝积聚反骗财骗本领，保障客户资金安详。  

一连开展防御骗财骗宣传事情，推行社会责任  

    金融机构应加大对公家防御金融风险的教诲力度，开展金融常识宣传进社区、进校园等勾当，并通过多媒体宣传渠道，，重复播放涉骗财涉骗案例，提示客户留意妥善保管本人身份证件号码、手机号码、银行卡号和暗码、验证码等信息，提示客户在治理转账、输入验证码或生意业务暗码等操纵时提高鉴戒，谨防上当被骗。