克日，扬州江都警方传递，警方从人民银行扬州市中心支行移交的一条线索入手，深度挖掘、巡线追踪，乐成破获“4·08”特大犯科策划案，已抓获犯法嫌疑人15人，梳理涉案资金近百亿元。据悉，该案是全国首例操作商户收款码犯科套现案件，嫌疑人作案方法前所未有，勾当范畴遍布全国十几个省份。

工薪族银行卡每月进出数百万元

2020年8月19日，人民银行扬州市中心支行向扬州市公安局江都分局经侦大队移送一条涉嫌洗钱犯法线索：江都区人李某、广陵区人王某的银行账户异常活泼。

警方侦查发明，二工钱普通工薪阶级，每月收入数千元，但两人名下的银行卡每月的进出金额都在数百万元以上，与各自收入程度明明不符。观测中，二人交接，他们发明不少银行都在奉行便民政策，在工商部分注册的正规商户可治理收款二维码，免生意业务手续费，民宿、汽修厂等局限稍大的商户免收手续费的额度很是大。于是二人别离申请了大量信用卡，用家人的名义治理了多个工商执照，再申请多个商户收款二维码。二人将收款码共享，扫码套取大量现金，隔几天再将现金还进信用卡，重复扫码“消费”。

二人暗示，猖獗“消费”到达必然额度今后，银行会返现。好比，某银行划定，该行信用卡一个月消费80万元，可以得到8000元的现金返利；消费换来的积分还可以换飞机票以及入住宾馆客房，因为，两人外出常常乘坐头等舱。对付积分可以调换的高等旅馆客房，二人往往预定后再以折扣价值在网上抛售，从而赢利。

涉案资金庞大人员干系巨大

办案民警发明，二人除了利用二维码套现之外，尚有近千万元来历于周某，而周某的账户里有1000多万元来历于吴某，吴某名下注册民宿，每个月有大量免手续费扫码收款额度。警方同时发明，周某有大量资金来历于朱某，而朱某名下有个车行，车行也是可以拥有大额度免手续费扫码收款的商户。这些人，均漫衍在湖北等外省份。

民警对相关数据举办大量研判后发明，该团伙恒久操作二维码举办犯科套现。越来越多的证据显示，其背后埋没着一个专人组织、专人批示的庞大犯法团伙，涉案资金庞大，人员干系错综巨大。本年4月8日，江都警方创立“4·08”专案组，对该案以涉嫌犯科策划备案侦查。

团伙头目一人就套现十亿之巨

本年4月15日，江都警方组织多种警力，分赴陕西西安，广东深圳，湖北襄阳、潜江等地。今朝，15名焦点犯法嫌疑人均已被采纳强制法子。

据悉，该团伙头目“老鬼”刚过而立之年，深圳人。2019年12月，他发明内地不少银行向商户宣传便民政策：申请收款码，较之以往的POS机，没有手续费。“老鬼”从中嗅到了“商机”：大量注册商户，申请大量收款码，帮别人套现，收取手续费。很快，“老鬼”就尝到了甜头，每月都有数万元“盈利”。随即，他将本身的妹妹、妹夫也成长起来，“家属生意”极端兴旺。二维码收款异常利便，把收款码拍摄后发送给“顾主”即可。为规避风险，“老鬼”需要更多的全国各地二维码，于是他和家人们在网上征集了大量署理商，在全国各地注册商户、申请二维码，举办分工相助，网罗“顾主”，个中就包罗了扬州的李某和王某。

警方查实，停止案发，涉案上级商户注册人25人，涉案下级署理15人，涉及商户200余家，公司账户800多个，仅“老鬼”一人的套现金额就达10亿元之巨，赢利近百万。今朝，，案件还在进一步审理之中。