公诉构造指控，被告人郭x华于2016年4月至2017年下半年，任江苏联宝订单创意信息科技成长有限公司如皋地域服务处认真人期间，按联宝订单创意信息科技成长有限公司的要求，明知未经有关部分依法核准的环境下，通过设立门店、组织集会、口口相传等手段向如皋地域不特定社会公家果真宣传，以签订《商品资产订单协议书》、采纳年化收益率为25.6%-45%的订单销售返利模式，理睬每单投资人民币15000元，由公司每月返还人民币1500元，共返还16个月，改观为公司每月返还人民币400元，共返还16个月，20个月期满后返还本金15000元的方法向社会公家接收资金。至案发，在如皋地域共变相接收沙某、邹某、张某甲等24名被害人共计人民币1545000元，集资金钱全部交给该公司，造成损失合计人民币1249600元。案发后，被告人郭x华能如实供述本身的罪行。如皋市公安局从被告人郭x华处扣押退赃款人民币47000元，现暂存于该局。公诉构造认为，被告人郭x华的行为已得罪刑律，该当以犯科接收公家存款罪追究其刑事责任。本案系配合犯法。被告人郭x华系从犯，该当减轻惩罚;被告人郭x华系率直，可以从轻惩罚。诉至本院。
被告人郭x华辩解称：1.江苏联宝订单创意信息科技成长有限公司是创新的贸易模式，权威媒体也予以报道。其出发点是认为是好的贸易模式，才去做的。2.告状书指控47000元是赃款，其不承认。开服务处的房租是其垫付的，其也投钱在内里。其在如皋服务处中没有赢利。被告人郭x华的辩护人颁发如下辩护意见：告状书指控被告人郭x华组成犯科接收公家存款罪，证据不充实，事实不清楚：1.在对欧某甲、欧某乙作出讯断之前不该对郭x华作出有罪讯断。被告人郭x华在配合犯法中起次要浸染，是从犯，该当减轻惩罚。郭x华本身投资40多万元，今朝尚有10多万元没返来。其没有和他人同谋犯科接收公家存款。欧某甲、欧某乙所认定的罪名，扬州查看院认定的是集资骗财骗，如皋查看院认定的是犯科接收公家存款，郭x华没有配合的存心。涉案的资金去向，两公司的欠债环境如何需查清，假如是资不抵债才组成犯法。2.欧某甲缔造的定单模式，如何治罪，要等总公司人员治罪讯断后，本案才作出讯断为好。3.此案公安人员扣押被告人小我私家工业47000元，存在违法扣押的问题。被告人没有赢利。4.应对被告人作出中止审理的裁定可能是无罪判处。经审理查明，被告人郭x华于2016年4月至2017年下半年，任江苏联宝订单创意信息科技成长有限公司如皋地域服务处认真人期间，按联宝订单创意信息科技成长有限公司的要求，明知未经有关部分依法核准的环境下，通过设立门店、组织集会、口口相传等手段向如皋地域不特定社会公家果真宣传，以签订《商品资产订单协议书》、采纳年化收益率为25.6%-45%的订单销售返利模式，理睬每单投资人民币15000元，由公司每月返还人民币1500元，共返还16个月，改观为公司每月返还人民币400元，共返还16个月，20个月期满后返还本金15000元的方法向社会公家接收资金。至案发，在如皋地域共变相接收沙某、邹某、张某甲等24名被害人共计人民币1545000元，集资金钱全部交给该公司，造成损失合计人民币1249600元。被告人郭x华违法所得为人民币47000元。案发后，被告人郭x华能如实供述本身的罪行。如皋市公安局从被告人郭x华处扣押退赃款人民币47000元，现暂存于该局。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证明，本院予以确认：1.书证（1）如皋市公安局调取的关于被告人郭x华的常住人口信息，证明：被告人郭x华的根基环境，已达刑事责任年数。（2）如皋市公安局建造的发破案颠末，证明：本案的发破案环境，接上级公安构造交办，如皋市公安局对涉嫌以“联宝”网络平台举办犯科集资的行为举办查处，该局于2018年5月25日备案侦查，2018年5月25日，该局民警将郭x华传唤至如皋市公安局丰乐派出所接管讯问，至此，郭x华被抓获归案。（3）如皋市公安局从扬州市公安局经侦大队调取的受案挂号表、备案抉择书、拘留证等，证明：江都欧某甲犯科接收公家存款案于2014年12月29日被扬州市江都区公安局备案侦查，欧某甲因涉嫌犯科接收公家存款罪于2018年6月2日被扬州市江都区公安局执行刑事拘留。（4）如皋市公安局派出所出具的环境说明，证明：侦查人员在侦办郭x华犯科接收公家存款案时，接洽辖区受害人马正祥、曹和琴、夏泉虎、肖燕、郭益华、黄美玉、张爱琴、袁红梅、冯向群、陈刚、石来学、吴东锋、曹和林、朱炳仁、石秀兰、顾文群、贲素梅、倪锦俊、张元圣、陈朝霞、梁林、朱炳坤（灭亡）、曹慧、陈红娟、石高祥、王玉芹、程芸均称本金已收回、不肯反应环境不至公安构造做质料或失联等。（5）如皋市公安局协助查询工业通知书及调取的郭x华的银行生意业务明细账，证明：郭x华尾号为2204的江苏银行卡，于2016年4月1日至2017年6月5日间，向欧某甲账户转账1.5万、15万、9万、12万、3万、15万、4.5万、1.5万、1.5万、4.5万、4.5万、4.5万、3万、4万、4万、4万、3万、7.5万、1.5万、1.5万、3万、7.5万、4.5万、7.5万、1.5万、4.5万、5万、5万、4.46万、3万、2.92万、1.5万，共计154.88万元。郭x华尾号为2204的江苏银行卡，于2017年6月16日至2017年11月20日间向张利娟账户转账5万、5万、3万、1.5万、5万、4万、1.5万、5万、5万、2万、5万、5万、5万、4.5万，共计56.5万元。郭x华尾号为6221的建行卡，于2017年8月29日至2018年1月31日向张利娟、欧某乙转账31.5万、4.5万、15万、1.5万、3万、6万、15万、7.5万、15万，共计99万元。（6）如皋市公安局扣押抉择书，证明：如皋市公安局依法从被告人郭x华处扣押47000元。（7）如皋市公安局调取的公司嘉奖制度、返利模式改观环境等，证明：从2015年1、2月份，公司的政策就是“136”模式：客户1个月之内报单数达10单，公司嘉奖1单，达20单，公司嘉奖3单，业务员2单，业务司理1单，达40单，公司嘉奖6单，业务员4单，业务司理2单。2016年8月起投资模式由商品订单强行改观为资产订单，由本来的投资1.5万元每月返还本金1500元，强行改观为每月仅返还红利400元，满16个月后一次性返清2.4万元余款。2017年5月，宝缘公司改观为联宝订单系统，回收1拖3方法，将本来宝缘订单改观为联宝订单，每单每月返利400元，返利16个月，但满20个月，一次性返清1.5万元本金。2.证人证言（1）证人郭某甲的证言，证明：其曾是原联宝订单长青沙点认真人，2016年下半年，其弟弟郭x华做联宝订单，称是一种创新消费模式，投资1.5万元每单，公司每月返还400元，16月后投的本金可全部拿回也可复投，其就投了1.5万元做了一单，后每月其工商卡内均收到联宝订单公司汇至其银行卡的400元至2017年10月份，在2017年6、7月郭x华操作其在长青沙的屋子配置的宣传点，门面挂的“江苏联宝订单”字样，其在店里认真宣传联宝订单，有人愿意投资其就将投资人带至郭x华在苏浙大市场的办公室内，或让投资人交钱给其，其转交给郭x华，由郭x华帮他们投单，开了两、三个月后，有人租其屋子开快餐店，其将宣传点撤了给别人开快餐店的。（2）证人欧某甲的证言，证明：其原任江苏联宝订单科技成长有限公司、镇江欧宝商业有限公司的法人及董事长，其于2014年5月阁下在江都工商局创立了扬州宝缘创意投资有限公司，策划范畴是商品生意业务，到2016年8月，运营模式进级为五大订单，即消费订单、商品订单、资产订单、成本订单、公益订单，从创立起每一单交1.5万成为会员，可拿3份蓝之蓝白酒，每份订价1.5万元，也可以拿一份酒，剩下的两份酒由公司代销，周期20个月，每月1500元分16个月返还给会员计24000元，余下的4个月计6000元算公司利润，至2016年7月15日，开始运营消费订单和商品订单模式，随后进入资产订单模式，每单1.5万，10单起步，周期20个月，到期会员或将本金15万加利钱5万合计20万及10份货拿走，或是20万购置资金订单作为股份投入公司相助的企业，或是20万继承购置公司订单举办复投，公司五大订单系统网上平台是欧某乙找人开拓维护的。实际上其公司策划60%的返利来自于后续的订单生意业务，公司下面有三十个阁下的服务处，有80万阁下会员，会员实际投入30亿阁下资金，从2014年至2016年11月，会员的钱款转账至其银行卡，从2016年11月后各团队把钱打给欧某乙，后因公司服务处与公司发生抵牾，其就注销了宝缘公司。后其于2016年11月将原宝缘公司进级后创立江苏联宝订单信息科技成长有限公司，办公所在在无锡中关村创新园一号大楼，策划范畴是商品生意业务和科技信息，下有三个团队，其要求至少有五个服务处才气创立一个团队，最岑岭有80万阁下会员，投资金额30亿阁下，运营模式与宝缘公司沟通。公司下面有三大团队，个中的市场部团队刚开始由郁信明认真，后由韩红和张纯认真。欧宝商业于2014年8月注册，办公所在在镇江润州区润兴路21号，策划范畴是商品商业，配套宝缘、联宝配发商品，认真在宝缘公司、联宝订单生意业务进程中收发商品。联宝订单公司与宝缘公司均未申请金融许可证，也都是通事后头订单的钱款付出前面订单的利润，因为前面返现太高导致返利间断，只能但愿有新订单来维持之前订单的返利，在相关媒体上所做的宣传报道都是其请宣传部人员费钱登载的，在2016年11月，因湖北警方的观测，报单返利均遏制了，其让欧某乙于2017年3月从头开拓了新系统，老会员想要规复老系统内的数据，须在新系统投一单，能拖出老系统内的三单，目标是为了增加更多资金投入，减速运行的崩盘，给服务处的资金是投10单嘉奖1单，上不封顶，公司资金由欧某乙节制，用于公司开销、返利、服务处的嘉奖、开销、宣传等。（3）证人欧某乙的证言，证明：其在父亲欧某甲要求下在宝缘公司、联宝公司事情，对投资人的投资款举办归集并支配利用，别的搭建宝缘及联宝公司的订单平台。将资金从服务处归集到欧某甲小我私家银行账户，将新接收的资金举办投资分派、发放返利、公司运营、小我私家消费等，在2014年阁下，其意识到资金链有大概断裂会激发公司资金崩盘，鼓舞欧某甲加大告白和接收资金力度，到2016年其认为现有结余资金仅能维持正常2个月返利，就将结余的2.5亿阁下资金交给宋明去买理工业品，直到这部门钱款分派返利完毕，未有新资金，资金链就彻底断掉后公司崩盘。（4）证人曾某的证言，证明：宝缘公司、联宝公司的组织架构，联宝公司下设各个团队或服务处，与联宝公司直接对接，团队下设下服务处。2017年湖北广水警方对宝缘公司开展观测，欧某甲与欧某乙为规避惩罚，让其出头介入一些集会会议，但其实其未介入过宝缘公司及联宝公司总部的策划、打点和决定，分为两个团队，一个是欧某乙为中心，另一个是欧某甲为中心，这一团队的焦点人员是张利娟、张小丽等人。其只是喜娃娃团队的认真人，其团队投资人缴纳资金时，一是通过直接转账到欧某甲或欧某乙的小我私家账户，二是转账到宝缘公司或联宝公司账户，三是其先代收后再汇款至欧某甲或欧某乙账户，会员返利和分红由总部直接发放。（5）证人姜某甲的证言，证明：其认真扬州丰耀百货商贸有限公司的财政事情，是江苏联宝的分公司，受曾某率领，客户可以购置公司订单得到返利，相当于花15000元可以得到24000元。3.被害人告诉（1）被害人沙某的告诉及资产订单协议，证明：其于2017年6月经联宝订单在江防服务处的认真人陈刚的先容投资联宝的，称投1.5万为一单，每单每月400元利钱，拿16个月利钱后可拿回本金，后其投5单计7.5万元，将现金交到如皋服务处郭x华手上，有《资产订单协议》凭证，收回两个月的利钱4000元，后未拿到本息。另，其同事苏桂芳听其说起联宝订单，后投了1单1.5万元后，未拿到本息就失事了。附：沙某与江苏联宝订单创意信息科技成长有限公司于2017年7月1日签订的商品资产订单协议书，沙某购置商品资产订单5份，价值7.5万元。苏桂芳与江苏联宝订单创意信息科技成长有限公司于20171120签订的商品资产订单协议书，苏桂芳购置商品资产订单1份，价值1.5万元。（2）被害人邹某的告诉及提供的宣传册、资产订单协议、收据、流水，证明：2017年6月，其到长青沙小区店面玩时，郭某甲向其宣传联宝订单，称投1.5万元每月400元利钱，16个月后还本，其就投了一单1.5万，月息400元打至其卡上，后其又投了4单6万元，之后的利钱也定时打到其卡上，其在11月又追加了3单4.5万元，就未再拿到利钱，实际共投资8单12万，均是将现金交给郭某甲，有一份资产订单协议及两份收款收据，拿回4800元利钱，实际损失11.52万元。附：江苏联宝订单创意信息科技成长有限公司的宣传册。邹某与江苏联宝订单创意信息科技成长有限公司于2017年6月1日签订的商品资产订单协议书，邹某购置商品资产订单1份，价值1.5万元。郭某甲别离于2017年7月25日、2017年11月1日开具给邹某6万（联宝订单4单）、4.5万（联宝订单3单）的收据。2017年7月3日至2017年10月16日间，邹某的银行卡共收到欧某甲、周春华、陈银付出的利钱4800元。（3）被害人张某甲的告诉及提供资产订单协议、流水，证明：2017年6月，郭x华的妈妈向其宣传联宝订单，称投一单1.5万元每月400元利钱，16个月后还本，其就拿了6万元现金给郭x华姐姐投资的，每月1600元利钱汇至其信用社卡上，共计拿了8000元利钱，实际损失5.2万元。附：张某甲与江苏联宝订单创意信息科技成长有限公司于2017年6月12日签订的商品资产订单协议书，张某甲购置商品资产订单4份，价值6万元。张某甲的银行卡于2017年7月14日至2017年11月17日间共收到欧某乙、王卫红、陈银付出的利钱8000元。（4）被害人杨某成的告诉及提供资产订单协议、流水，证明：2017年头，其听邻人先容联宝，后其到郭某甲开的店里去相识，郭某甲称投一单1.5万元每月400元利钱，16个月后还本，到2017年7月，郭某甲还从如皋港组织的人到旅馆去开会，会场上摆了十桌酒，后经宣传，其抉择投资4单，后将6万元以部门现金、部门转账的形式交给郭某甲，其银行卡收到3个月每月1600元收益，到11月后就未再付出，其实际损失5.52万元。郭x华、郭某甲还让其方不要报警，否则他们不包袱损失。附：杨某成与江苏联宝订单创意信息科技成长有限公司于2017年7月18日签订的商品资产订单协议书，杨某成购置商品资产订单4份，价值6万元。杨某成于2017年7月18日向如皋市宝缘饭馆转账2万元。（5）被害人蔡某的告诉，证明：2017年5、6月，陈刚向其宣传联宝订单投资，称投一单1.5万元每月400元利钱，16个月后还本，后其将投资3单的4.5万元转至陈刚的银行卡，陈刚向其出具一份联宝订单条约，之后每月其银行卡收到1200元利钱，拿了四、五千元利钱后就未再付出。（6）被害人黄某的告诉，证明：2016年，其瞥见郭某甲在如皋港开的店宣传联宝订单，称投一单1.5万元每月400元利钱，16个月后还本，后其看到有人在投资，就将4.5万元钱交给郭某甲做了3单，郭某甲先开的收据给其，过几天后，郭某甲将联宝订单的条约交给其，其拿了2个月每月1200元利钱后未再付出，其实际损失4.26万元。郭某甲骗各人说的要是报案就没有钱拿，不报案有钱拿，后有些人就未向公安构造反应环境。（7）被害人尤某的告诉，证明：2016年，陈刚租的屋子宣传联宝订单并向其宣传，称投一单1.5万元每月400元利钱，16个月后还本，其传闻陈刚店里的宣传质料都是郭x华提供的，后在2016年夏天，其取了3万元现金交给陈刚，陈刚先出具收据后将联宝订单条约带给其，每月均有800元利钱打至其银行卡，拿了不敷一年就未再付出，其共拿了6000元阁下利钱，实际损失2.4万元阁下。（8）被害人郭某乙的告诉及提供的资产订单协议、收款收据、微信谈天记录等，证明：2017年，其听邻人先容到郭某甲处投资联宝有钱拿，称投一单1.5万元每月400元利钱，16个月后还本，后将其带至郭某甲开的江苏联宝的店面，到2017年4月10日，其拿15000元现金给郭某甲，郭某甲先开的收据给其，到2017年6月11日，郭某甲将投资人带到如皋老爷旅馆去宣传，称报名投资就拿被子，其又拿了15000元现金给郭某甲，之后拿利钱到10月，就未再付出本息，其共拿了利钱4000元，实际损失2.6万元。附：郭某乙与江苏联宝订单创意信息科技成长有限公司于2017年6月12日签订的商品资产订单协议书，郭某乙购置商品资产订单1份，价值1.5万元。郭某甲别离于2017年6月11日、2017年4月10日开具给郭某乙1.5万（联宝订单1单）、1.5万（联宝订单1单）的收据。（9）被害人陈某甲的告诉提供的资产订单协议、控诉书等，证明：2016年11月，郭x华的妈妈向其宣传联宝订单，称投一单1.5万元每月400元利钱，16个月后还本，后其凑了4.5万元，郭某甲将其带至郭x华店内，其将钱交给郭x华投资的，别的，因为郭某甲欠其的钱，其在2017年4月1日，加上郭某甲欠其的钱共计15000元，到郭x华店里又投了一单，在4.5万元快到期时，就未再付出本息，其共投资6万元，收取利钱1万多元。郭某甲还称如报案，则拿不到钱。陈某甲与江苏联宝订单创意信息科技成长有限公司别离于2016年11月8日、2017年4月1日签订的商品资产订单协议书，陈某甲购置商品资产订单3份，价值4.5万元；购置商品资产订单1份，价值1.5万元。（10）被害人陈某乙的告诉及提供的资产订单协议，证明：2017年6月，郭某甲母亲向其宣传联宝订单，后其到郭某甲开的联宝订单的门面去相识环境，郭某甲称投一单1.5万元每月400元利钱，16个月后还本，后其于2017年6月13日将1.5万元现金交给郭某甲并签的资产订单协议，到8月30日又将1.5万元现金交给郭某甲并签的资产订单协议，其银行卡共收到利钱2400元，之后就未再付出，其实际损失2.76万元。另，在2017年6月阁下，其还到如皋介入过两次联宝订单的宣传会，郭x华上台宣传的。附：陈某乙与江苏联宝订单创意信息科技成长有限公司于2017年6月13日签订的商品资产订单协议书，陈某乙购置商品资产订单1份，价值1.5万元。（11）被害人薛某的告诉及提供的资产订单协议，证明：2017年5、6月份，郭x华向其宣传，让其将钱存在他哪里，利钱比银行高，后其将1.5万元现金交给郭x华，郭x华给其一份联宝订单资产订单协议，银行卡共收到2千元分红返利，实际损失1.3万元。附：薛某与江苏联宝订单创意信息科技成长有限公司于2017年6月13日签订的商品资产订单协议书，薛某购置商品资产订单1份，价值1.5万元。（12）被害人邵某甲的告诉及提供的资产订单协议，证明：2017年7月份，其侄媳妇郭某甲向其宣传联宝订单，称投一单1.5万元每月400元利钱，16个月后还本，2017年7月6日，其就拿了15000元现金给郭某甲投了一单，并签的联宝订单资产订单协议，后其共收到1200元利钱，就未再付出本息，其实际损失1.38万元。另，其还随着郭某甲介入过联宝订单两次组织的宣传勾当。附：邵某甲与江苏联宝订单创意信息科技成长有限公司于2017年7月6日签订的商品资产订单协议书，邵某甲购置商品资产订单1份，价值1.5万元。（13）被害人吴某的告诉及提供的资产订单协议，证明：2017年下半年，在如皋港龙游路上有家店面，郭益华向其宣传称投一单1.5万元每月400元利钱，16个月后还本，郭x华是认真人，也到如皋港服务处来宣讲让人投资，其就投了一单，拿了2个月800元的利钱，未再付出本息，其实际损失1.42万元附：吴某与江苏联宝订单创意信息科技成长有限公司于2017年7月12日签订的商品资产订单协议书，吴某购置商品资产订单1份，价值1.5万元。（14）被害人姜某乙的告诉及提供的资产订单协议，证明：2017年上年年，郭秀华的弟弟郭x华在长青社区邮政局劈面开了一家联宝的店面，每天宣传称投一单1.5万元每月400元利钱，16个月后还本，后其于2017年7月17日到郭某甲店里交了15000元现金给郭某甲，并签订的联宝订单资产订单协议，拿了1200元利钱后，未再付出本息，其实际损失1.38万元。附：姜某乙与江苏联宝订单创意信息科技成长有限公司于2017年7月17日签订的商品资产订单协议书，姜某乙购置商品资产订单1份，价值1.5万元。（15）被害人曹某的告诉及提供的资产订单协议，证明：2017年上年年，郭秀华的弟弟郭x华在长青社区邮政局劈面开了一家联宝的店面，每天用喇叭宣传联宝订单投资，郭某甲让梁荣华向其宣传称投一单1.5万元每月400元利钱，16个月后还本，在2017年6月15日到郭某甲店里交了15000元并签订的资产订单协议，收取了1600元利钱后，未再付出本息，其实际损失1.34万元。附：曹某与江苏联宝订单创意信息科技成长有限公司于2017年6月5日签订的商品资产订单协议书，曹某购置商品资产订单1份，价值1.5万元。（16）被害人郭某丙的告诉，证明：2017年5月，其叔叔郭益华向其宣传称联宝订单投一单1.5万元每月400元利钱，16个月后还本，后其以妻子施建云的名义通过郭益华投资了3单4.5万元，2017年7月19日，其以本身的名义投了1单1.5万元，先容伴侣刘某投资了2单，其的钱是刘某帮其垫的，其知道郭益华和陈刚是认真江防服务处的，郭x华是他们的上级如皋地域认真人，其共收取了3200元利钱，未再付出本息，其共投资6万元，实际损失5.68万元。（17）被害人张某乙的告诉及提供的资产订单协议，证明：2017年上年年，郭秀华的弟弟郭x华在长青社区邮政局劈面开了一家联宝的店面，每天用喇叭宣传联宝订单投资，宣传称投一单1.5万元每月400元利钱，16个月后还本，在2017年8月21日到郭某甲店里交了15000元并签订的资产订单协议，收取了800元利钱后，未再付出本息，其实际损失1.42万元。附：张某乙与江苏联宝订单创意信息科技成长有限公司于2017年8月21日签订的商品资产订单协议书，张某乙购置商品资产订单1份，价值1.5万元。（18）被害人张某丙的投资人挂号表及提供的资产订单协议，证明：张某丙于2017年9月18日通过郭x华签订的联宝订单，将人民币3万元交给郭x华，郭x华理睬每月返还人民币800元，16个月到期后返还本金，今朝仅收到利钱800元，实际损失2.92万元。张某丙与江苏联宝订单创意信息科技成长有限公司于2017年9月18日签订的商品资产订单协议书，张某丙购置商品资产订单2份，价值3万元。（19）被害人张某丁的告诉及提供的银行流水，证明：2016年11月阁下，其从伴侣郭某丁处知道联宝订单，郭某丁有投资，联宝订单是理工业品，后于2016年11月、2017年3月29日、2017年4月28日别离投资了6万元、6万元、3万元，共计10单，部门钱款是直接交给郭x华，部门钱款是通过郭某丁转交的，到2017年11月份停息前其共获得利钱3.28万元，实际损失11.72万元。附：2017年3月29日张某丁的银行卡向郭某丁银行卡转账100元，向郭x华银行卡转账4900元。2017年4月28日张某丁的银行卡向郭某丁银行卡转账30000元。（20）被害人于某的告诉及提供的身份证，证明：2017年6月，其经伴侣邵红焱的先容做的联宝订单，称投一单1.5万元每月400元利钱，16个月后还本，后其投了1单将1.5万元打给她，她帮其转给郭x华做的投资，收了两个月800元的利钱后，未再付出本息，其实际损失1.42万元。（21）被害人谢某的告诉，证明：2017年春天，其听邵某乙先容说有个好的投资项目，投一单1.5万元每月400元利钱，16个月后还本，其到苏浙大市场的江苏联宝订单科技信息成长有限公司的门店去探询，其拿的1.5万元现金到如皋苏浙大市场门店交到肖晓燕手上，郭x华也在场，其时还签订了一份条约，收了几个月利钱1600元的利钱后，未再付出本息，其实际损失1.34万元。（22）被害人刘某的告诉及提供的，证明：2017年7月10日阁下，郭某丙向其先容联宝订单投资项目，称投一单1.5万元每月400元利钱，16个月后还本，后其于2017年7月20日和郭某丙到郭益华的店里去，投资了一单1.5万元，收了三个月利钱1200元后，未再付出本息，其实际损失1.38万元。附：刘某与江苏联宝订单创意信息科技成长有限公司于2017年7月20日签订的商品资产订单协议书，刘某购置商品资产订单1份，价值1.5万元。刘某的银行账户分三次共收取利钱1200元。（23）被害人邵某乙的告诉及提供的银行流水，证明：2016年7月阁下，其老公的伴侣郭x华宣传欧联宝投资的，称投一单1.5万元每月400元利钱，16个月后还本，在2016年7月27日投资了1单1.5万元，收取了13次共计5200元利钱，在2017年8月5日阁下其又投资了6单9万元，交的现金给郭x华，其时肖小燕、顾国华也是在场的，其向顾国华乞贷投资的，这一笔收取了7200元的利钱，后未再付出本息，其实际损失9.26万元。附：邵某乙的银行卡于2016年7月27日向欧某甲的银行卡转账1.5万元，于2016年8月28日至2017年11月6日间共收取严镇、郭x华、周春华、欧某乙等人的账户转账钱款共计12400元。（24）被害人郭某丁的告诉及提供的银行流水、付出宝转账截图，证明：2016年其听郭x华先容联宝订单的投资项目，他是如皋地域的认真人，宣传称这个项目是正规的，投资的话算原始股，后其于2016年4月1日通过建行转了15万元至欧某甲的银行卡账户投资了10单，每单每月400元的分红，在2016年6月19日，其又通过建行转了15万元至欧某甲的银行卡账户投资了10单，2016年12月，其拿了9万元现金给郭x华，让他帮其操纵投资，在2017年1月17日阁下，其通过付出宝转账3万元给郭x华投资了2单，2017年4月27日，其通过付出宝转账给肖小燕3万元，让她帮其将钱交给郭x华投资的，2017年9月24日，其又通过付出宝转账给肖小燕6万元，让她帮其将钱交给郭x华投资的，到2017年9月之后就未再拿到分红及本金，其共计投资51万元，收取了16万的分红，实际损失35万元。附：郭某丁的付出宝向郭x华、肖小燕付出宝转账的生意业务记录。郭某丁尾号为4792的银行卡于2016年4月1日、2016年6月19日向欧某甲的银行账户转账15万、15万元，于2016年5月11日至2017年9月15日间共收取郭x华、严镇等人转账利钱183600元。4.被告人的供述与辩解被告人郭x华的供述和辩解，证明：其从2015年9月开始投资做江苏联宝订单创意信息科技成长有限公司（联宝，原名扬州宝缘创意投资有限公司），两公司均未取得金融主管部分的许可资质，联宝法人欧某甲，注册地在无锡中关村软件园，公司网站分为12个系统，，需注册账号登录，每个系统对接独立的企业行业，其开始是通过宝缘公司会员张成先容其插手宝缘成为会员的，每个订单投入1.5万元注册，成为会员后有4.5万积分，个中1.5万积分能用于在宝缘公司网上消费兑换商品，3万积分宝缘公司与消费者举办二八分成，消费者的八成16个月拿完，就是每月分红1500元，16个月共得2.4万元，其一次买了十单，每月拿1.5万元，到2016年3月其到公司考查时，看到人民日报刊登的扬州宝缘公司这种创新的贸易模式文章，其以为公司应该是正规正当策划，后于4月投入24万元买16单。2016年7、8月，公司公布转型进级为资产订单，需对接企业，按照企业策划拿利润，公司也改名为江苏联宝，但网址未变，投资平台内的消费系统变为资产订单系统等12个系统，其之前投入的26单的返利按每单2.4万元折算，均返到其联宝账户，再将这些钱转为资产订单，20个月为一期限，举办不按期分红，每单共分红6400元，满20个月返还1.5万元本金所对应的企业股份，股份可以转让得到1.5万元现金，继承持股能拿到企业分红。到2017年10月，联宝又做资产宝，以资产订单为辅、成本订单为主，成本订单不再分红相当于企业原始股，投一单1.5万元可获5000消费积分，剩下的1万是成本订单，凭据1：2比例生意业务，乐成生意业务1万成本订单就酿成2万元现金，由公司付出，后在2017年年底因拿不到分红，其就不做了。其以本身名义投的26单已大部门收回，是消费订单10单和资产订单16单，刚开始10单是消费订单，投资15万到期拿回24万，赢利9万元，公司转型后其订单均转成资产订单16单，拿了10.24万，未拿到本金，共计吃亏4.26万元。2016年7月，其到如皋苏浙大市场租赁的店面，设立的联宝如皋服务处，曾领取过个别工商户后注销，挂的“联宝商贸”的门头告白，专门推广联宝的资产订单，每年房租2万元，后在如皋二案和长青沙邮局劈面租借了两个店面，做为处事网店，由郭益华、陈刚、郭某甲帮其照应，其开店后其将国际相关的财经杂志等宣传资料拿给投资人看、共同总公司组织联宝订单经济贸易模式说明会，先容联宝公司是正规正当策划，先容投资回报时称投资1.5万元成为会员可得到1.5万商品积分，20个月拿6400元，后可赎回1.5万元本金，共做了200多单，涉及60多人，金额三百余万，投资人的钱拿返来一部门，尚有部门未能收回，做成一单公司嘉奖200元作为房租津贴，乐成十单公司奖企业的原始股，其共拿到4.7-4.8万元的房租津贴，转至其建行卡，但均未拿到原始股及分红。其直接先容的投资人有陈刚、肖小燕、其姐郭某甲，尚有通过他们相识联宝来投资的人，投资的会员，由其挂号基本信息通过微信发给送张利娟，后公司为投资人注册手机号码为账号，如皋地域配置统一暗码，本身登岸后可变动，部门投资人直接转账至其建行卡，其再将钱转至张利娟银行账户，有的投资人直接将钱转至张利娟银行账户，投资乐成后，公司网站系统打印电子条约，资金转入公司靠山后如何流转其不清楚，公司给投资人的分红均汇至汇款人银行账户内，厥后其所记的账被其扔掉了。其认为联宝订单是一种贸易创新模式，国度的主流媒体均宣传报道过，并非违法犯法。本院认为，被告人郭x华变相犯科接收公家存款，扰乱金融秩序，数额庞大，其行为已得罪刑律，组成犯科接收公家存款罪。被告人郭x华与他人配合存心实施犯科接收公家存款犯法，本案系配合犯法。被告人郭x华在配合犯法中起次要浸染，是从犯，该当减轻惩罚。案发后，被告人郭x华能如实供述本身的罪行，可以从轻惩罚。公诉构造指控被告人郭x华犯犯科接收公家存款罪，事实清楚，证据确实、充实，指控罪名正确，提请对被告人郭x华从轻、减轻惩罚的来由创立，予以支持。对辩护人基于上述量刑情节，发起对被告人减轻惩罚的辩护意见，本院予以采用。关于被告人的辩解及辩护人其他辩护意见，本院评判如下：1.对辩护人、郭x华提出的被告人郭x华是否构罪的问题。被告人郭x华明知未经有关部分依法核准，向如皋地域不特定社会公家果真宣传犯科接收资金，数额庞大，其行为已组成犯科接收公家存款罪。辩护人辩称的总公司的盈亏、欠债环境不影响对被告人郭x华的治罪。2.关于被告人的违法所得问题。被告人郭x华辩解其垫付部门门店运营用度，系其犯法本钱，按照在案证据，其违法所得应认定为47000元。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条，《最高人民法院〈关于审理犯科集资刑事案件详细应用法令若干问题的表明〉》第一条、第三条之划定，讯断如下：一、被告人郭x华犯犯科接收公家存款罪，判处有期徒刑一年，并惩罚金人民币五万元（刑期从讯断执行之日起计较。讯断执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年11月16日起至2021年11月15日止；罚金于本讯断生效后当即缴纳）。二、如皋市公安局从被告人郭x华处扣押的赃款人民币四万七千元（暂存于该局），依法发还相关集资参加人。