近期因受黄金投资及接纳市场火热影响，社会上部门非法分子以定额返利、.买黄金送黄金”等为诱饵，从事犯科集资或传销等违法犯法勾当。为了掩护客户正当权益，维护金融市场不变，有效防御此类黄金返利传销骗财骗风险，建行临沂分行市中支行对下辖各网点业务人员举办了专项防骗财骗培训，同时对客户举办了预警。

增强员工培训，做好风险提示与奉告。加大对新型违法犯法案件及网络负面信息的汇集与存眷力度，增强员工教诲和培训，有效提高员工识别风险的敏锐度和应变本领。

强化客户身份一连识别，有效防范洗钱风险。一连存眷并审查客户身份状况及生意业务环境，当呈现资金生意业务与客户身份不符、不合乎常理等异常景象，实时开展客户尽职观测，须要时采纳适当的限制生意业务法子。

完善监测手段，提高阐明程度。重点阐明新型违法犯法行为特征、资金生意业务特征,优化监测模子,加大人工甄别力度，时报送可疑生意业务陈诉并采纳后续节制法子。

做好宣传引导，提高公家风险防御意识。依托反洗钱网格化宣传，进一步突出传销、犯科集资等涉众型经济犯法防御主题，实时向社会公家宣布最新风险案件及防御法子，辅佐其提高风险防御意识，远离犯科勾当，辦公室軟體 office，有效压缩违法犯法勾当的保留空间，切实掩护消费者正当权益不受损害。(通讯员 马亮)

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